Introducción a la Tesorería
La tesorería controla el dinero: lo que entra y sale de caja y bancos, lo que preverás cobrar y pagar, y de cuánta liquidez dispones de verdad. Todo se calcula sobre tus cuentas contables del grupo 57 (caja y bancos) y, si tienes varias empresas, se filtra por la empresa activa.
Las pantallas del submenú Tesorería
Dentro de Contabilidad → Tesorería tienes tres vistas de análisis y tres de configuración. Cada una responde a una pregunta distinta:
- Extracto — ¿Qué ha entrado y salido? El cash flow real por categoría.
- Previsión — ¿Cómo irá el saldo? Proyección a futuro con simulación de pólizas.
- Disponibilidad — ¿Cuánto puedo gastar hoy? Liquidez real, cartera y riesgo bancario.
Configuración: Categorías (cómo se clasifica el cash flow), Previsiones (los cobros/pagos esperados) y Pólizas de crédito (tus líneas de crédito). Se abren desde los botones de cada pantalla.
Toda la ayuda de Tesorería
Cada pantalla tiene su explicación completa, con los campos y los casos raros:
| Pantalla | Para qué | Ayuda |
|---|---|---|
| Extracto y cash flow | Qué ha entrado y salido de verdad, clasificado por categoría | Extracto y cash flow |
| Previsión | Cómo irá el saldo, con simulación de pólizas | Previsión de tesorería |
| Disponibilidad | Cuánto puedes gastar hoy: liquidez, cartera y riesgo bancario | Disponibilidad y riesgo |
| Categorías | Cómo se clasifica cada movimiento en el cash flow | Categorías de tesorería |
| Informe de tesorería | El resumen imprimible y exportable | Informe de tesorería |
Si es la primera vez que lo montas, el orden que menos vueltas da es: Categorías → Extracto → Previsión → Disponibilidad. Sin categorías, el cash flow sale todo en el mismo saco.