Conciliación bancaria y subcuentas de contrapartida
Conciliación bancaria
En Contabilidad → Conciliación bancaria (o con el botón “Conciliación bancaria” de cada ficha de Cuenta de banco) cuadras los movimientos del banco con tus recibos y asientos. Hay dos formas de cargar los movimientos:
- Importar fichero: sube el extracto en Norma 43 / Cuaderno 43 (lo exportan todos los bancos) o en CSV/Excel. No se duplican movimientos al reimportar.
- Conexión directa (PSD2): con GoCardless Bank Account Data (gratis) te conectas al banco, das tu consentimiento y se descargan los movimientos automáticamente. Se configura en Panel de control → Banca / Conciliación (proveedor + Secret ID/Key). El consentimiento caduca a los ~90 días.
Conciliación automática
Una vez cargados los movimientos, el módulo los cuadra con tus recibos y asientos:
- El sistema sugiere, para cada movimiento, el recibo que cuadra (cliente ↔ ingreso, proveedor ↔ gasto) por importe + fecha (con una tolerancia configurable) y por coincidencia de nombre en el concepto.
- Conciliar marca el recibo como pagado; Conciliar automáticamente procesa de golpe todas las coincidencias claras.
- Crear asiento de contrapartida: para movimientos sin recibo (comisiones, intereses, impuestos…), genera el asiento banco ↔ subcuenta indicada y lo concilia en el mismo paso.
- Ver conciliados / Desconciliar: revisa lo ya conciliado y deshazlo si hace falta. Si era un asiento creado aquí, se elimina; si era un recibo, vuelve a quedar pendiente.
Requisito para crear asientos de contrapartida: la cuenta de banco debe tener su subcuenta contable configurada en su ficha.
Subcuentas de contrapartida en proveedores y clientes
El módulo añade el campo contrapartida (subcuenta) en la ficha de proveedores y clientes, para predefinir la subcuenta de gasto/ingreso que usará la entrada rápida. El título del campo enlaza directamente a la subcuenta.